7 noticias de brokers y reguladores que marcaron la semana del 21 al 27 de septiembre de 2026

La última semana de septiembre dejó varias advertencias importantes para traders e inversores.

Reguladores de Reino Unido, Bélgica, Italia, Canadá, la Unión Europea y Australia actuaron sobre diferentes riesgos relacionados con brokers, plataformas de inversión, fraude financiero, productos complejos y nuevas tecnologías.

Estas son las siete noticias que debes conocer.

1. La FCA anuncia el cierre de 24 firmas de CFD

La Financial Conduct Authority (FCA) anunció el 25 de septiembre que 21 empresas de contratos por diferencias (CFD) habían cerrado desde 2025 y que otras tres estaban cancelando actualmente sus permisos.

El regulador explicó que estaba preocupado por empresas que realizaban poca actividad en Reino Unido pero utilizaban su autorización británica como una especie de sello de confianza para empresas vinculadas en el extranjero.

Según la FCA, esto podía crear la impresión de que un consumidor estaba contratando directamente con una empresa regulada en Reino Unido y disfrutaba de las protecciones británicas cuando en realidad podía estar tratando con una entidad extranjera.

La FCA recomienda comprobar exactamente qué empresa está detrás de una cuenta y utilizar su herramienta oficial Firm Checker.

2. Más de 238.000 cuentas sospechosas de actuar como “money mules”

El 23 de septiembre, la FCA publicó los resultados de una encuesta sobre cuentas utilizadas como “money mules”, es decir, cuentas que pueden ser utilizadas por redes criminales para recibir o transferir dinero ilícito.

Según los datos recopilados por el regulador, las empresas financieras cerraron 238.396 cuentas sospechosas durante 2025.

La cifra fue de 233.269 en 2024 y 184.935 en 2023.

La FCA advierte, sin embargo, que el aumento de cuentas cerradas no significa necesariamente que la proporción de cuentas de mulas haya aumentado. También puede reflejar el crecimiento de la base de clientes y una mejora en los sistemas utilizados para detectar estas actividades.

La FCA realizó la encuesta entre 35 bancos minoristas, sociedades de crédito inmobiliario, bancos digitales, instituciones de pago y entidades de dinero electrónico.

3. Bélgica añade 51 plataformas fraudulentas a su lista

El regulador financiero belga FSMA publicó el 24 de septiembre una nueva advertencia contra 51 plataformas fraudulentas.

La autoridad explica que estas plataformas atraen a inversores a través de internet utilizando promesas de ganancias rápidas y fáciles.

Entre los nombres incluidos en la advertencia aparecen Belvue Capitange, Chain Eprex Pro, Chain Flomax Lab, Evergrid AI, ICBC Markets, MT5 Novatrade, Xypher Markets y otras entidades.

La FSMA recuerda que su lista no es exhaustiva y que se actualiza regularmente.

El regulador recomienda comprobar directamente si una empresa cuenta con las autorizaciones necesarias antes de invertir.

4. CONSOB bloquea siete webs financieras en Italia

El regulador italiano CONSOB anunció el 24 de septiembre el bloqueo de siete nuevas webs.

Según CONSOB, cinco de ellas ofrecían servicios y actividades de inversión relacionados con instrumentos financieros sin autorización, mientras que otras dos realizaban actividades ilegales de promoción y colocación de productos financieros mediante técnicas de comunicación a distancia.

Entre los sitios mencionados aparecen DMAsseteuBV, Spread Markets, Aurora Trade Limited, Lgquantichft, Settecmanagement y Giro Sharing.

Con esta actuación, CONSOB indicó que el número total de webs bloqueadas desde julio de 2019 alcanzó las 1.829. De ellas, 235 estaban relacionadas con actividades crypto.

El regulador también alertó sobre el uso de webs clonadas, perfiles falsos de políticos y celebridades y contenido generado mediante inteligencia artificial para intentar convencer a inversores.

5. Estafadores suplantan a un broker legítimo en Canadá

El regulador canadiense CIRO publicó el 23 de septiembre una alerta sobre estafadores que se hacían pasar por Research Capital Corporation, una firma legítima regulada por CIRO.

Según la alerta, los impostores utilizaban información real de la empresa, incluyendo su nombre, dirección, información de registro y nombres de empleados.

Este tipo de fraude demuestra un problema importante para los inversores: encontrar en internet una empresa que realmente existe no garantiza que la persona que te está contactando pertenezca a esa empresa.

CIRO recomienda verificar directamente la información de las firmas mediante sus registros y no confiar únicamente en los datos proporcionados por una persona que contacte al inversor.

6. ESMA prepara una nueva supervisión de la inteligencia artificial y la tokenización

El 23 de septiembre, la European Securities and Markets Authority (ESMA) anunció una nueva prioridad estratégica de supervisión que comenzará en 2027.

La primera fase se centrará en cómo las entidades financieras supervisadas utilizan inteligencia artificial y tokenización.

Los supervisores nacionales de la Unión Europea deberán identificar cómo se están utilizando estas tecnologías en productos y procesos que afectan directamente a los inversores.

ESMA explicó que el objetivo es desarrollar la experiencia y capacidad necesaria para supervisar estas tecnologías y mantener las protecciones para los inversores.

7. FINRA ordena a American Portfolios pagar más de 1,2 millones de dólares a clientes

El 22 de septiembre, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) anunció una acción disciplinaria contra American Portfolios Financial Services, Inc.

FINRA ordenó a la firma pagar 1.232.939 dólares, más intereses, en restitución a 295 clientes, además de una multa de 400.000 dólares.

Según FINRA, el problema estaba relacionado con la supervisión de recomendaciones para vender determinados productos de inversión conocidos como Unit Investment Trusts (UIT) antes de su vencimiento y comprar posteriormente otros UIT.

El regulador determinó que la firma no supervisó adecuadamente estas recomendaciones. Según FINRA, algunas de estas operaciones generaron costes para los clientes que podrían haberse evitado si los productos se hubieran mantenido hasta su vencimiento.

La restitución ordenada por FINRA busca compensar a los clientes afectados por las pérdidas relacionadas con estas operaciones.

American Portfolios aceptó el acuerdo sin admitir ni negar los hallazgos de FINRA.

¿Qué tienen en común estas siete noticias?

Aunque proceden de distintos países y reguladores, varias de ellas muestran un mismo problema: para un inversor no basta con fijarse en el nombre comercial de una plataforma.

Hay que comprobar:

• Qué entidad jurídica opera realmente la cuenta.
• Qué regulador supervisa esa entidad.
• Si la licencia corresponde realmente a los servicios que ofrece.
• Qué protecciones se aplican al cliente.
• Cómo se mantienen los fondos y activos.
• Qué productos se están ofreciendo.
• Si la persona que contacta al inversor pertenece realmente a la empresa.

Además, las advertencias de esta semana muestran que los métodos utilizados para captar inversores están evolucionando. Las autoridades están prestando cada vez más atención a webs clonadas, suplantaciones, inteligencia artificial, plataformas fraudulentas y productos financieros complejos.

Por eso, antes de depositar dinero, comprobar la información directamente en la página del regulador sigue siendo una de las verificaciones más importantes que puede realizar un inversor.

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